银行从业资格（初级）

问题：

[多选题] 商业银行应在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成（）的信息科技治理组织结构。

A、分工合理B、相互制衡C、权责分离D、职责明确E、报告关系清晰

参考答案

问题：

[单选题] 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的（）前报中国银行业监督管理委员会。

A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底

参考答案

问题：

[多选题] 商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。

A、特定政策B、程序的实施与评价C、合规风险评估D、合规性测试E、合规培训与教育

参考答案

问题：

[多选题] 商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。

A、合规测试B、合规培训C、合规风险评估D、特定政策和程序的实施和评价E、投诉处理

参考答案

问题：

[多选题] 商业银行应最迟在发售理财计划前10日，将(　　)等资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。

A、内部相关部门审核文件B、商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件C、中国银监会及其派出机构要求的其他材料D、理财计划的宣传材料E、报告材料联络人的具体联系方式

参考答案

问题：

[单选题] 商业银行影响理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况，不包括（　　）。

A、剩余融资期限B、交易结构C、到期收益分配D、客户结构

参考答案

问题：

[单选题] 商业银行有必要对（）做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机应对措施，并及时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击。

A、危机管理的政策和流程B、声誉管理措施C、声誉管理计划D、风险承受能力

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问题：

[单选题] 商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括（）。

A、未经批准办理结汇、售汇B、未经批准分立或者合并C、未经批准在银行间债券市场发行金融债券D、违反规定同业拆借

参考答案

问题：

[单选题] 下列属于国际性金融监管机构的是（）。

A、世界银行B、国际货币基金组织C、巴塞尔委员会D、金融稳定

参考答案

问题：

[单选题] 商业银行员工在代理业务操作中，下列行为中易造成操作风险的是（）。

A、设立专户核算代理资金B、签订书面委托代理合同C、代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算D、遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

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问题：

[单选题] 商业银行在办理个人存款业务时，下列表述中，正确的是（）。

A、活期存款100元起存B、定期存款不能提前支取C、应遵循“存款自愿、取款自由”的原则D、定期存款存款期内计算复利

参考答案

问题：

[多选题] 商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％?（）

A、公司金融B、支付和清算C、交易和销售D、代理服务E、零售银行业务

参考答案

问题：

[单选题] 商业银行在代理销售投资连结保险产品时，应在（）进行销售。

A、所有网点B、设有理财柜的网点和网上银行渠道C、设有理财中心或理财柜以上层级（含）网点D、设有理财中心的网点或网上银行渠道

参考答案

问题：

[多选题] 商业银行在贷款分类中应该建立有效的信贷组织管理体制，形成相互监督制约的内部控制机制，保证贷款分类的（）。

A、独立B、连续C、公平D、可靠E、审慎

参考答案

问题：

[单选题] 商业银行在贷款审查中，审查借款用途是否合法合规，是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策等，这属于（）审查。

A、信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性B、借款人主体资格及基本情况C、信贷业务政策符合性D、非财务因素

参考答案

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