银行从业资格（初级）

问题：

[多选题] 理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括（）。

A、通货膨胀风险B、投资项目风险C、项目主体风险D、信托公司风险E、流动性风险

参考答案

问题：

[单选题] 理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（）。

A、资产增值B、实现人生目标中的经济目标C、财富保值D、利润最大化

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问题：

[多选题] 理财目标的层次分为（）。

A、实现财务安全B、实现财务独立C、实现财务自由D、实现财务自主E、实现财务平衡

参考答案

问题：

[多选题] 理财目标确定的原则包括（）。

A、实事求是B、理财目标必须具备合理性和可行性C、理财目标必须是可以量化和检验的D、理财目标要具体明确E、理财目标要有时限和先后顺序

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问题：

[单选题] 理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（）。

A、现金管理B、财富规划C、债务规划D、退休养老规划

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问题：

[多选题] 理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）。

A、事先重复沟通B、让客户有明确的预期C、强调理财规划方案的整体性D、在总体把握方案执行进度效果E、降低客户的资金成本、费率

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问题：

[单选题] 理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（）。

A、资产负债分析B、家庭流动性现状分析C、支出结构分析D、储蓄结构分析

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问题：

[单选题] 银行在进行市场定位时应考虑全局战略目标，并且银行的定位应该略高于银行自身能力与市场需求的对称点，这是银行市场定位的（）原则。

A、发挥优势B、围绕目标C、突出特色D、以上都不是

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问题：

[单选题] 理财师的工作流程六个步骤依次是（）。(1)执行理财规划方案；(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；(3)制订理财规划方案；(4)后续跟踪服务；(5)明确客户的理财目标；(6)接触客户，建立信任关

A、(3)(4)(6)(2)(5)(1)B、(3)(2)(6)(1)(5)(4)C、(6)(2)(5)(3)(1)(4)D、(6)(2)(3)(5)(])(4)

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问题：

[单选题] 理财师的工作职责决定其首要工作是（）。

A、了解自己的客户B、规划合理的产品C、了解市场的需求D、制订合理的综合理财方案

参考答案

问题：

[多选题] 理财师队伍迅速扩张，主要取决于以下（）因素。

A、理财服务需求大B、理财师培养工作推动C、行业自理和规范管理D、收入稳定、受人尊敬E、合格理财师的职场选择多、提升空间大

参考答案

问题：

[单选题] 理财师队伍迅速扩张的原因不包括（）。

A、理财服务需求大B、收入稳定、受人尊敬C、行业自律和规范管理D、居民理财技能欠缺

参考答案

问题：

[单选题] 理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括（）

A、客户的投资金额和占比B、客户的负债和资产结构C、客户个人财务状况变化幅度D、客户的投资风格

参考答案

问题：

[单选题] 理财师工作的第一步和最为关键的一步是(　　)。

A、挖掘并收集客户信息B、整理客户资料C、向客户推销金融产品D、了解客户和客户的需求

参考答案

问题：

[多选题] 理财师工作职责的要求有（）。

A、把自己认为最好的投资计划提供给客户B、准确理解和把握客户需求以及对金融服务、产品的综合运用的水平C、提供专业化服务和加强客户关系D、为客户制订能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案E、了解自己的客户

参考答案

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