银行从业资格（初级）

问题：

[单选题] 洗钱的常见方式不包括（）。

A、借用金融机构B、使用空壳公司C、伪造商业票据D、投入集资项目

参考答案

问题：

[单选题] 洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。

A、开户阶段、转账阶段、归并阶段B、处置阶段、培植阶段、融合阶段C、隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D、前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

参考答案

问题：

[单选题] 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。

A、三个月B、五个月C、六个月D、九个月

参考答案

问题：

[单选题] 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。

A、四年B、一年C、六个月D、两年

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问题：

[单选题] 违约损失率的计算公式是（）。

A、LGD=1-回收率B、LGD=1-回收率／2C、LGD=1-回收率／3D、LGD=1-回收率／4

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问题：

[单选题] 声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险（）。

A、相互排斥、互不共存B、相互独立、互不影响C、交叉存在、互相作用D、没有关系

参考答案

问题：

[单选题] 声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（）。

A、相互排斥、互不共存B、相互独立、互不影响C、交叉存在、互相作用D、没有关系

参考答案

问题：

[单选题] 通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是（）。

A、银信合作B、银担合作C、银保合作D、银证合作

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问题：

[单选题] 金融市场分为现货市场与期货市场是按（）来划分的。

A、交易的阶段B、交易场所C、交割时间D、期限

参考答案

问题：

[多选题] 通过对某公司现金流的预测以及月度或季度的营运资本投资、销售和现金水平等的分析，银行可以（）。

A、知道该公司是否具有季节性销售模式B、知道该公司是否有季节性借款需求C、评估该公司营运资本投资需求的时间和金额D、决定合适的季节性贷款结构E、决定季节性贷款的偿还时间表

参考答案

问题：

[单选题] 发行市场和流通市场的主要区别是（）。

A、金融工具交割日期不同B、融资方式不同C、交易的阶段不同D、交易工具类型不同

参考答案

问题：

[单选题] 通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，进而促进经济发展，这是金融市场的(　　)。

A、财富投资和避险功能B、资源配置功能C、资金融通集聚功能D、交易功能

参考答案

问题：

[单选题] 通过了解借款企业在资本运作过程中导致（）的关键因素和事件，银行能够更有效地评估风险，更合理地确定贷款期限，并帮助企业提供融资结构方面的建议。

A、盈利B、现金流人C、现金流出D、资金短缺

参考答案

问题：

[多选题] 通过一系列并购活动成功扩展为大型企业的几代家族企业形成的复杂企业结构容易产生潜在信用风险的原因有（）。

A、贷款资金有可能被转移到集团的其他公司B、贷款期限设置与借款人经营周期或实际需求不匹配C、内部集团资金流有可能转化为现金并用于债务清偿D、贷款用途描述不清、似是而非，无指定用途E、发生在集团的其他公司的问题也有可能影响到借款企业

参考答案

问题：

[多选题] 通过与限额水平的比较，（）可以确定当前风险与既定的边界差距，以促进监督和控制。

A、董事B、监事C、高级管理人员D、风险管理人员E、业务部门人员

参考答案

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