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问题:

[单选题] 《居民身份证法》第十七条规定使用伪造、变造的身份证件的,公安机关进行的相关处罚不包括( )。

A 二百元以上一千元以下的罚款B 十日以下拘留C 五日以上十日以下拘留D 有违法所得的,没收违法所得

问题:

[单选题] 股票的买卖双方之间直接达成交易的市场是指( )。

A 场内交易市场B 第三市场C 柜台市场D 第四市场

问题:

[单选题] 证券投资基金的特点不包括( )。

A 专业管理B 集中投资C 利益共享D 独立托管

问题:

[单选题] 从客户等级来看,( )客户范围相对较广,但服务种类相对较窄。

A 理财顾问服务B 财富管理业务C 私人银行业务D 理财业务

问题:

[多选题] 可以近似地视为永续年金的项目有( )。

A 优先股B 养老保险金C 存本取息D 股利稳定的普通股股票E 无期限债券

问题:

[多选题] 商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括( )

A 暂停商业银行销售新的理财计划或产品B 禁止商业银行开展个人理财业务C 建议商业银行调整理财业务管理部门负责人D 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人E 追究相关人员的法律责任

问题:

[多选题] 理财资金使用的重要原则包括( )。

A 合规性B 安全性C 有效性D 独立性E 风险控制

问题:

[多选题] 商业银行在进行客户需求调查时调查的信息包括( )。

A 客户群对理财产品收益率的要求B 客户群对理财产品流动性的要求C 客户群风险整体承受能力D 客户群对理财产品需求规模的预估E 客户群对理财产品安全性的要求

问题:

[多选题] 下列关于影响黄金价格变动因素的说法,正确的有( )。

A 如果市场的黄金供给过剩,那么价格将下跌B 通货膨胀时,产品的名义价格发生普遍上涨,黄金的名义价格也会相应上升C 实际利率下降,黄金价格将上升D 美元汇率相对于其他货币贬值,黄金价格上升E 任何时候,黄金理财产品都是抗风险的理想产品

问题:

[多选题] 下列产品中属于信托类理财产品的有( )。

A 资金信托B 财产信托C 权力信托D 特定目的信托E 结构化信托

问题:

[单选题] 关于外部审计的表述,下面选项中不正确的是(  )。

A 所谓外部审计,是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计,以及独立执行业务会计师事务所接受委托进行的审计B 这种审计是由本部门、本单位以外的审计组织以第三者身份独立进行的,所以具有公正、客观、不偏不倚的可能,因而具有公正的作用C 我国财政、银行、税务部门为了做好其本职工作...

问题:

[单选题] 1995年5月我国颁布了《中华人民共和国商业银行法》,对于这一法规的表述,下面选项中不正确的是(  )。

A 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内,按照中国人民银行的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告B 这是我国最早关于商业银行披露的规定,实质上就是披露其会计报表C 主要为中国人民银行的管理服务D 也可针对上市银行

问题:

[单选题] 为顺应形势的发展,规范公开发行股票商业银行的信息披露行为,保护投资者的合法权益,证监会于2000年制定并发布了三个重要的法律文件,这三个文件分别为(  )。

A 《商业银行招股说明书内容与格式特别规定》、《商业银行财务报表附注特别规定》、《商业银行年度报告内容与格式特别规定》B 《商业银行招股说明书内容与格式特别规定》、《商业银行信息披露暂行办法》、《商业银行财务报表附注特别规定》C 《商业银行财务报表附注特别规定》、《商业银行信息披露暂行办法》、...

问题:

[单选题] 《商业银行财务报表附注特别规定》对上市银行的(  )三项内容的披露做了非常详细的规定。

A 长期贷款、逾期贷款、呆账贷款B 长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款C 贷款总额、逾期贷款、呆账贷款D 贷款总额、逾期贷款、呆滞贷款

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