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问题:

[单选题] 以募满发行额为止,所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格,全体标商的中标价格一致,这采取的是(  )的发行方式。

A 以收益率为标的的美国式招标B 以价格为标的的美国式招标C 以收益率为标的的荷兰式招标D 以价格为标的的荷兰式招标

问题:

[多选题] 商业银行应本着( )原则,审慎、合规地开发设计理财产品。

A 便捷操作B 符合客户利益C 符合客户风险承受能力D 有利监管E 符合客户风险偏好

问题:

[多选题] 关于温和进取型客户,下列说法错误的是( )。

A 操作的手法往往比较大胆B 追求较高的投资收益C 寻找风险适中、收益适中的产品D 承受社会平均风险E 风险偏好低于非常进取型的客户

问题:

[多选题] 商业银行的市场风险管理组织框架中,(  )。 A 包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级

A 董事会负责监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况B 前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估算、交易结算和款项收付C 承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门D 负责市场风险管理的工作人员应当具备相关的专业知识和技能

问题:

[多选题] 根据监管机构的要求,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括(  )。

A 董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构B 商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统C 商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据,定期根据损失数据进行风险评估,并将评估结果纳入操作风险监测和控制D 商业银行应建立清晰的操作风险内...

问题:

[多选题] 商业银行流动性应急计划的主要内容包括(  )。 A 明确在危机情况下的分工和应采取的措施

A 制定在危机情况下对资产和负债的处置措施B 维持良好的公共关系C 弥补现金流量不足的工作程序D 考虑如何处理与利益持有者的关系

问题:

[多选题] 下列关于风险迁徙类指标的说法,不正确的是(  )。 A 衡量商业银行风险变化的范围

A 属于静态指标B 包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率C 包括流动性风险指标D 表示为资产质量从前期到本期变化的比率

问题:

[多选题] 商业银行流动性风险预警信号有(  )。 A 商业银行所发行的股票价格下跌

A 所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且债券的买卖价差扩大B 商业银行的外部评级上升C 快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等D 债权人(包括存款人)提前要求兑付,造成支付能力出现不足

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